快速查题-银行从业试题

业务和技术风险评估

恰当的治理结构

危机和事故管理

持续经营意识培训

符合巴塞尔新资本协议标准法的资格标准

全面了解一定损失规模以上的损失操作风险损失事件的定性信息和定量财务影响

识别、跟踪操作风险损失金额较大的损失事件发生较为频繁的部门和流程，帮助发现内控薄弱环节

帮助把握全行操作风险损失在损失额和发生频率两个维度的分布情况

操作风险评估是一种银行操作风险管理手段

操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程

操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法

商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

轻视柜台业务内控管理和风险防范

规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

支付和结算

资产管理

公司金融

贷款

商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

商业银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施，建立业务连续性管理应急计划

商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合入业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险，并将评估结果应用到风险考核、流程优化和风险报告中

商业银行负责操作风险管理的部门应定期向高级管理层和董事会提交全行的操作风险管理与控制情况报告

情景分析

业务经营环境

外部损失数据

内部损失数据

易操作性原则

准确性原则

业务流程所有人负第一评估责任原则

重要性原则

在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设

牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理

倡导新型的企业信贷文化

改革信贷经营管理模式

明确主要责任人制度，对银行信贷所涉及的调查、审查、审批、签约、贷后管理等环节，明确主要责任人及其责任，强化信贷从业人员风险责任和风险意识