快速查题-中级银行从业试题
中级银行从业
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银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的( )。
- A
个人素质
- B
经验
- C
资质
- D
专业技能
- E
时间
银行应当建立良好的公司治理以及( )的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
- A
真实准确
- B
分工合理
- C
职责明确
- D
公平公正
- E
相互制衡
董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过，而对( )应当由董事2/3以上董事通过方可有效。
- A
重大投资
- B
聘任或解聘高级管理人员
- C
资本补充方案
- D
财产重组
- E
利润分配方案
可变薪酬是商业银行薪酬结构之一,具体包括( ).
- A
津补贴
- B
绩效薪酬
- C
福利性收入
- D
中长期各种激励
- E
基本薪酬
银行是经营风险的企业，要增加利润、提高银行价值就需要控制风险，减少相应的拨备，银行的风险主要表现为( )。
- A
信用风险
- B
市场风险
- C
操作风险
- D
声誉风险
- E
利率风险
商业银行的高级管理层由( )等组成。
- A
行长
- B
副行长
- C
财务负责人
- D
董事
- E
股东
内部控制目标包括（ ）。
- A
保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
- B
保证商业银行发展战略和经营目标的实现
- C
保证商业银行风险管理的有效性
- D
保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
- E
加强公司治理结构完整
商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( ).[2015年10月真题]
- A
对冲性原则
- B
全覆盖原则
- C
制衡性原则
- D
相匹配原则
- E
审慎性原则
下列关于合规风险说法,正确的有( )C
- A
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
合规管理的重点内容包括( )。
- A
建设强有力的合规文化
- B
建立有效的合规风险管理体系
- C
建立有利于合规风险管理的基本制度
- D
主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
- E
加强合规培训与教育制度