银行从业
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以下有关个人生命周期各阶段的理财业务说法中,不正确的是(  )。

A

建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B

维持期要做好投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险

C

高原期个人财富积累到了最高峰,应以稳健的方式使资产得以保值增值

D

退休期的投资以安全为主要目标

从子女经济独立到夫妻双方退休的阶段属于家庭生命周期阶段的(  )。

A

形成期

B

成长期

C

衰老期

D

成熟期

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循(  )原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

A

如实告知

B

风险匹配

C

勤勉尽责

D

公平、公开、公正

下列了解客户的方法中,简单易行,容易量化,客户接受度高的是(  )。

A

开户资料

B

调查问卷

C

面谈沟通

D

数据分析

下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是(  )。

A

应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B

应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

C

在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

D

商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

下列不属于客户财务信息的是(  )。

A

投资风险认知度

B

当期负债状况

C

当期收入水平

D

财务状况未来发展趋势

按照消费行为分类,企业收集的数据来自(  )。    

A

购买情况    

B

购买频率    

C

购买数量    

D

购买金额    

E

购买产品类别

家庭成长期的特点有(  )。    

A

子女教育金需求增加    

B

家庭收入处于巅峰    

C

需保持资金流动性    

D

资产传承是核心目标    

E

成员收入稳定

以下选项中,属于电话沟通优势的有(  )。    

A

工作效率高、营销成本低    

B

简便易行、有的放矢    

C

计划性强、方便易行    

D

有针对性采集信息    

E

计划性强、无需沟通技巧   

对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。

A
正确
B
错误