快速查题-银行从业试题

银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。

财务信息决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

家庭成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出稳中有降，是募集退休金的黄金时期。   

在个人生命周期的高原期，主要以夫妻两人为主，以长期看护险、退休年金的保险计划为主。  

将客户按消费行为分类的方法是主要从企业自身利益出发，更多基于产品销售而非为客户提供专业化的服务。  

市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。  

客户分类按内在属性划分，可以把客户分成企业主、个人客户和政府客户。

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。

猫头鹰型的优点有（  ）。    

孔雀型的缺点有（  ）。