银行从业
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高原期的理财活动包括(  )。

A

量入节出、攒首付款

B

收入增加、筹退休金

C

负担减轻、准备退休

D

享受生活规划、遗产

(  )是商业银行个人理财服务的最终评判者。

A

银监会

B

客户

C

中国人民银行

D

非银行金融机构

个人收入和财富积累的最佳时期是(  )。

A

建立期

B

稳定期

C

维持期

D

高原期

根据马斯洛需求层次理论,下列哪一项属于爱和归属感的需求?(  )

A

对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求

B

对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求

C

对友谊、爱情以及隶属关系等的需求

D

对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求

根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入(  )。

A

探索期

B

建立期

C

稳定期

D

维持期

金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是(  )。    

A

了解客户    

B

了解自身    

C

了解行业    

D

了解客户需求    

E

了解产品

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有(  )。    

A

诚实守信    

B

勤勉尽责    

C

如实告知    

D

风险匹配    

E

公平、公开、公正原则

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当加强(  )。    

A

投资者教育    

B

双方合作意愿    

C

客户风险提示    

D

投资者股票认知    

E

自身对产品的认知

了解客户就是对与客户相关的信息进行(  )。    

A

全面收集    

B

全面整理    

C

全面分析    

D

全面认可    

E

部分认可

直接与客户理财规划相关的客户信息是(  )。    

A

客户理财目标    

B

家庭财务信息    

C

非财务信息    

D

客户理财需求    

E

客户基本信息