中级银行从业
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据美国《美国新闻及世界报道》刊登的theRockeefellerCorporationofpittsburgh进行的一项调查,客户流失的原因最主要的是对管理人员的服务不满意。()

  • A

  • B

注重品牌、式样等属于感性消费。

  • A

  • B

(  )是实现未来理财目标最可依赖的资源。

  • A

    流动性资产

  • B

    自用性资产

  • C

    投资性资产

  • D

    总资产

在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是( )。

  • A

    在有效前沿上找到最优风险资产组合

  • B

    找到最优投资组合

  • C

    选择风险资产类别

  • D

    确定相应的资产配置比例及其标准差

对家庭而言,(  )应当作为主要的保障手段。

  • A

    社会保险

  • B

    商业保险

  • C

    人身保险

  • D

    财产保险

在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括(  )。

  • A

    职业(职位)

  • B

    年龄(生日)

  • C

    收入支出情况

  • D

    生活品质状况

以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是(  )。

  • A

    不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来

  • B

    一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产

  • C

    对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类

  • D

    把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来

普通家庭的资产一般分为三类,其中不包括(  )。

  • A

    流动性资产

  • B

    非流动性资产

  • C

    自用性资产

  • D

    投资性资产

下列( )不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。

  • A

    住房公积金

  • B

    股票

  • C

    活期存款

  • D

    基金

下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是()。

  • A

    风险覆盖评估

  • B

    可行性评估

  • C

    整体性评估

  • D

    单项评估